Dans le secteur de la gestion de patrimoine, les enjeux RSE se concentrent sur l'intégration des critères environnementaux, sociaux, et de gouvernance (ESG) dans les processus d'investissement. Les acteurs ont également un rôle à jouer dans la promotion d'une économie durable via des investissements responsables, la transparence, et l'engagement actionnarial.
Investissements durables et engagement actionnarial
Les investissements dans l'économie durable représentent un domaine clé pour les gestionnaires de patrimoine, avec une large adoption d'initiatives visant à intégrer les risques et opportunités climatiques dans la sélection des actifs. Par exemple, Edmond de Rothschild Asset Management s'engage depuis 2017 à décarboner ses portefeuilles selon une feuille de route climat. RBC Wealth Management déploie une stratégie d'investissement responsable centrée sur l'analyse ESG, intégrant des données climatiques pour orienter ses décisions, et a développé des fonds dédiés à la durabilité avec une sélection rigoureuse des entreprises à fort impact et performance.
Par ailleurs, RBC s'implique activement dans l'engagement actionnarial, participant à des initiatives collaboratives comme Climate Action 100+ et Nature Action 100. Elle conduit des dialogues structuré avec les entreprises sur les risques climatiques et la gouvernance, avec un programme d'engagement ciblé engageant plusieurs dizaines de sociétés et fonds. Ces démarches sont complétées par la publication régulière de rapports de stewardship qui documentent les progrès et les résultats obtenus.
Réduction des émissions de gaz à effet de serre et stratégies climatiques
La réduction des émissions de GES dans les portefeuilles d'investissement est un enjeu largement adressé sur le marché, certains acteurs comme Union Bancaire Privée et Rathbones affichant des objectifs ambitieux alignés avec la neutralité carbone en 2050. Ces entreprises suivent l'intensité carbone de leurs investissements et incitent les entreprises à adopter des cibles climatiques validées.
RBC Wealth Management intègre ces préoccupations dans sa recherche, en évaluant l'exposition aux risques climatiques via l'usage de données sectorielles et externes, ainsi qu'en engageant les entreprises, notamment BP Plc, sur la cohérence de leur stratégie avec les objectifs climatiques. Cependant, contrairement à certains pairs, RBC n'exclut pas systématiquement des secteurs mais privilégie l'engagement progressif, soulignant ainsi une approche nuancée.
Protection des écosystèmes et transition juste
La protection et la restauration des écosystèmes commencent à se faire une place dans les pratiques responsables des gestionnaires de patrimoine, bien que ces actions soient encore moins fréquentes. Par exemple, Union Bancaire Privée encourage des pratiques agricoles durables à travers ses investissements. RBC Wealth Management a notamment engagé des actions pour accompagner la transition juste dans les secteurs forestiers, promouvant l'agriculture régénérative et demandant des fournisseurs sans déforestation.
Cette orientation met en avant une attention portée aux impacts sociaux et environnementaux de la chaîne de valeur liée à la biodiversité, avec une politique de stewardship qui intègre des critères de suivi de la déforestation et une analyse ESG approfondie des entreprises concernées.
Transparence, gouvernance responsable et mécénat
La gouvernance responsable et la transparence des résultats font partie des axes importants, avec des pratiques courantes parmi les acteurs du secteur. Par exemple, RBC Wealth Management publie un rapport de stewardship détaillé sur sa gouvernance actionnariale, incluant des indicateurs de diversité et des initiatives pour promouvoir l'inclusion au sein des conseils d'administration.
En matière de mécénat écologique, social ou sociétal, RBC a mobilisé des investissements communautaires significatifs, sous forme de dons et d'appui aux organisations non-lucratives, avec un engagement à long terme. Cette démarche s'inscrit dans la tendance observée chez certaines entreprises du secteur qui investissent dans des projets à fort impact social et environnemental. Toutefois, RBC pourrait encore enrichir la communication sur d'autres volets comme la lutte contre la corruption ou la gestion durable des ressources naturelles, qui restent peu présents dans les sources consultées.
Positionnement RSE de RBC Wealth Management
Avec un score global A, RBC Wealth Management se place parmi les communicants les plus complets en matière de RSE dans son secteur. Son orientation vers des investissements responsables structurés et son engagement actionnarial actif reflètent une démarche mature, en phase avec des pratiques exemplaires observées chez certains pairs de renom. La richesse de ses initiatives offre un cadre solide, même si certaines thématiques comme la biodiversité ou la gouvernance pourraient continuer à être approfondies.
