Analyse RSE Generali Patrimoine

Le secteur de la gestion de patrimoine et de l'épargne intègre de plus en plus les enjeux RSE, mettant l'accent sur la finance durable, la gouvernance responsable, ainsi que les impacts sociaux et environnementaux associés. La majorité des entreprises similaires concentrent leurs efforts sur l'investissement à impact et la mise en place d'une gouvernance transparente.

Engagements dans la finance durable et les investissements responsables

Un axe majeur observé chez les pairs porte sur les investissements dans l'économie durable et le mécénat écologique et social. Par exemple, Cleerly et Finzzle groupe déploient des stratégies intégrant des critères ESG, exclusifs d'actifs controversés, et soutiennent des projets à impact social et environnemental. Generali Patrimoine agit également dans ce registre, proposant des produits dédiés à la finance solidaire et intégrant des critères ESG dans ses processus, avec un comité ESG renforçant la gouvernance interne.

Gouvernance responsable et éthique des affaires

Les entreprises similaires placent une attention particulière sur la transparence et l’éthique des affaires avec des suivis réguliers des résultats et des politiques anticorruption. Generali Patrimoine s'inscrit dans cette dynamique en excluant depuis 2022 les investissements impliqués dans des controverses majeures, en lien avec les politiques durables du groupe Generali. Un suivi ESG est régulièrement assuré via des outils spécialisés pour maintenir une gestion responsable.

Absence d'initiatives spécifiques sur les enjeux environnementaux directs

Dans le contexte global, plusieurs homologues développent des actions visant la réduction des émissions de gaz à effet de serre, l'efficacité énergétique ou la protection de la biodiversité, comme Cleerly avec ses audits énergétiques et la stratégie biodiversité. Pour Generali Patrimoine, aucune initiative spécifique sur ces axes environnementaux directs n'a été identifiée dans les sources disponibles, ce qui reste un point d'observation classique dans ce secteur centré sur la finance et la gouvernance.

Positionnement global RSE de Generali Patrimoine

Avec un score global B, Generali Patrimoine communique de manière plus complète que la majorité de ses pairs, notamment sur le volet financier et la gouvernance. Sa communication reste centrée sur l'intégration des critères ESG et la finance solidaire, avec des axes environnementaux et sociétaux encore peu développés dans les documents analysés.