Le secteur du conseil patrimonial est de plus en plus attentif aux enjeux de responsabilité sociale et environnementale. Les organisations similaires intègrent généralement des démarches liées à l'investissement durable, à la transparence et à l'éthique, tout en contribuant à la réduction de leur impact environnemental.
Investissements dans l'économie durable
Ce domaine est central dans la communication RSE des conseillers patrimoniaux, avec 22% d'entre eux engageant des actions concrètes. Les initiatives communes incluent la sélection de fonds d'investissement labellisés ISR, Greenfin, ou Finansol, visant à financer la transition énergétique, le social et la durabilité. Par exemple, Vousconseiller com propose des fonds orientés vers les infrastructures durables et l'énergie renouvelable, tandis que Kentel Patrimoine privilégie des fonds avec intégration ESG.
Maestro Finance agit dans ce champ via l'intégration de produits assurantiels composés de fonds labellisés contribuant au financement d'entreprises solidaires et écologiques. Une politique interne encadre également la sélection des produits financiers selon des critères ESG, reflétant une volonté claire d'aligner offres et exigences réglementaires européennes relatives aux risques de durabilité.
Éthique des affaires et gouvernance responsable
La gouvernance responsable, notamment la lutte contre la corruption et l'éthique des affaires, est mise en avant par 6% des pairs. Des pratiques comme la transparence, le suivi des résultats et la formalisation de politiques anti-corruption sont valorisées. Par exemple, De Sancy Patrimoine a développé une charte RSE intégrant des aspects sociaux et écologiques dans sa gouvernance.
Dans ce domaine, Maestro Finance propose une politique relative aux risques de durabilité qui intègre la gouvernance produit et répond aux préférences clients en matière de durabilité, établissant un cadre d’éthique interne notamment dans la structuration de la rémunération pour limiter les incitations au risque excessif.
Actions environnementales et sociales complémentaires
Dans les autres axes tels que la réduction des émissions carbone, la gestion de la biodiversité, ou les actions sociales, les initiatives sont moins fréquentes parmi les conseillers patrimoniaux. Les exemples les plus courants concernent la réduction des déchets ou la qualité de vie au travail, tandis que certains acteurs développent des partenariats ou mécénats à impact social ou environnemental.
Pour Maestro Finance, aucune initiative concrète dans ces domaines n'a été identifiée dans les sources analysées. Le positionnement reste centré sur les investissements durables et la gouvernance éthique, sans communication détaillée sur d’autres volets environnementaux ou sociaux pour l'instant.
Positionnement global de Maestro Finance
Maestro Finance se positionne à un niveau supérieur à une large part des acteurs similaires dans sa communication sur la durabilité, avec un score global de B. L'entreprise communique principalement sur les investissements responsables et la gouvernance interne, démontrant un engagement sur ces axes, même si d'autres domaines comme l'environnement direct ou le social ne sont pas encore formellement exploités dans ses communications.
