Le secteur de la gestion de patrimoine intègre progressivement les enjeux RSE, avec près de la moitié des organisations analysées déployant au moins une initiative. Parmi les priorités, figurent les investissements dans l'économie durable, le mécénat écologique et social, ainsi que la gouvernance responsable. Ces dimensions reflètent un écosystème financier de plus en plus conscient des défis environnementaux et sociétaux.
Investissements responsables et soutien à l'économie durable
Les investissements dans l'économie durable représentent un pilier majeur de l'engagement RSE dans ce secteur. Environ un quart des organisations similaires ont développé des solutions pour orienter les capitaux vers des projets respectueux de l'environnement et socialement responsables.
AdriaWM se distingue par le Plan Épargne Avenir Climat (PEAC), un produit d’épargne dédié aux jeunes, qui permet d’investir dans des projets écologiques avec une fiscalité avantageuse et une flexibilité notable. Ce dispositif offre également une diversité de supports financiers adaptés à la gestion des risques. Par ailleurs, la sélection rigoureuse d’exploitants dans le cadre de la location meublée non professionnelle (LMNP) illustre l’attention portée à la solidité et à la pérennité des investissements.
Par comparaison, d’autres acteurs comme Investisseur Privé intègrent les exigences réglementaires européennes pour assurer une sélection rigoureuse des produits financiers durables, tandis que Attitude Patrimoine mène une approche systématique d’évaluation des risques ESG dans ses conseils.
Mécénat social et éducatif, et gouvernance responsable
Le mécénat écologique, social et sociétal est une pratique répandue, présente dans une douzaine de pourcents des entreprises similaires, souvent mobilisé pour soutenir des projets locaux ou des causes sociales diversifiées.
Dans ce cadre, AdriaWM soutient l’association SYNAPSE, œuvrant pour la prise en charge des traumatismes crâniens pédiatriques, témoignant d’un engagement social ciblé. Sur l'axe gouvernance, l'entreprise a défini une politique de gouvernance axée sur la qualité et la transparence des investissements LMNP, qui rejoint les pratiques de sensibilisation et d’éducation à la transition durable observées chez certains pairs.
D’autres organisations telles que De Sancy Patrimoine développent des chartes RSE intégrant social et environnemental, tandis que Haussmann Patrimoine active son mécénat à la fois sur le plan environnemental et éducatif.
Écoconception et efforts environnementaux complémentaires
Le domaine de l’écoconception et de la transformation des pratiques pour préserver la biodiversité est moins fréquent mais pertinent, avec quelques initiatives initiées dans ce secteur.
AdriaWM a mis en œuvre au moins une initiative dans ce domaine, soulignant une attention spécifique à la biodiversité comme élément de sa démarche. En revanche, aucune initiative spécifique n’a été identifiée concernant la gestion de la biodiversité et de l'eau au-delà de cette dimension, ainsi que sur les sujets liés à l’économie circulaire.
À titre d’exemple, Ad patrimoine soutient des projets locaux de préservation de la biodiversité via le parrainage d’initiatives apicoles, illustrant la diversité des engagements possibles.
Synthèse du positionnement RSE de AdriaWM
Avec un score global positionné en A, AdriaWM communique de manière complète et engagée sur ses enjeux RSE, notamment en matière d’investissements responsables. Son approche est cohérente avec les pratiques observées parmi les acteurs les plus avancés dans ce domaine, tout en développant des actions concrètes sur plusieurs axes prioritaires.
